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跨境联动业务
出口海外代付
 

产品介绍

出口海外代付业务是指出口商出口货物后尚未收到货款时向我行提出融资申请,在满足我行要求的条件后,我行指示海外代理行代为提供融资所需资金,出口商在约定的融资到期日偿还我行上述款项的短期资金融资业务。

 

产品特点

1.缓解资金压力。通过银行融资,在出口项下提前收到资金从而投入后续生产经营

2.境外代付价格低于境内融资价格时,降低出口商融资成本。

3.在人民币升值环境下,提前结汇赚取汇率差价。

 

适用客户

1.客户希望即期收款,而交易对手希望远期付款。

2.境内资金成本高于境外,对境外低成本资金有需求的客户。

 

费率

无手续费,融资利率按我行本外币贸易融资利率执行,并参照代付行价格进行定价

 

办理流程

1.出口商即融资申请人向我行申请海外代付业务。

2.我行向海外代理行即代付行询价并报价给融资申请人,其接受我行报价。

3.我行审批同意后,授权代付行支付出口项下融资资金给我行客户。

4.代付行支付款项后通知我行代付利率、到期日等信息。

5.我行收到代付行资金,向融资申请人支付款项并通知其代付利率、本息及到期日等信息。

6.到期日融资申请人收到境外进口商货款,向我行归还代付本息。

7.我行向代付行归还代付本息。

案例

出口企业A向南美出口一批货物,180天后将收回货款400万美元。A企业向我行咨询有无较好的方案优化财务。考虑到人民币正处在升值通道,且境外美元资金价格低于境内,我行为期办理半年期的出口海外代付业务,企业收到代付款结汇后以保证金的形式存放我行。通过该业务A企业获取半年期定期存款收益2.665%,同时赚取了人民币汇率升值收益1.5%,抵扣海外代付的成本3.5%后,A企业获得净收益8万多人民币。

货币种类 现汇买入 卖出价格
USD 661.86 664.51
EUR 775.93 781.38
HKD 84.71 85.03
GBP 872.29 878.42
JPY 5.8933 5.9347
AUD 499.53 503.03